Nos expertises chez Axior Patrimoine

1. Conseil en Investissements Financiers (CIF)

Cette expertise permet d'accompagner le client dans la sélection et la gestion de ses actifs financiers avec une obligation de conseil et de transparence.

• Audit et Stratégie d’Investissement : Analyse du profil de risque, de l’horizon de placement et des objectifs (croissance, revenus complémentaires, protection du capital).

• Sélection d’Actifs : Accès à une architecture ouverte incluant des OPCVM, des actions/obligations, des ETF, ainsi que des produits structurés.

• Investissement Immobilier Pierre-Papier : Conseil et sélection de parts de SCPI, OPCI ou SCI pour diversifier le patrimoine sans contrainte de gestion locative.

• Suivi et Arbitrage : Réévaluation périodique des portefeuilles en fonction de la conjoncture économique et des évolutions réglementaires.

2. Courtage en Assurances (COA)

En tant que courtier, le conseiller sélectionne les meilleures solutions du marché auprès de diverses compagnies d'assurances pour protéger et faire fructifier les avoirs.

• Ingénierie de l’Assurance-Vie & de la Capitalisation : Optimisation fiscale de l’épargne et préparation de la transmission hors succession.

• Préparation à la Retraite : Mise en place et gestion du Plan d’Épargne Retraite (PER) individuel pour bénéficier de la déductibilité fiscale des versements.

• Prévoyance et Protection Sociale : Analyse des besoins en couverture (décès, invalidité, dépendance) pour sécuriser le niveau de vie de la famille ou du dirigeant.

• Assurance Emprunteur : Recherche et mise en concurrence des contrats pour optimiser le coût des crédits immobiliers.

3. Stratégie Patrimoniale Globale

Au-delà des produits, l'expertise réside dans l'articulation juridique et fiscale du patrimoine.

• Optimisation Fiscale : Analyse de la pression fiscale (Impôt sur le Revenu, IFI) et mise en place de leviers de réduction (dispositifs immobiliers, investissements au capital de PME, etc.).

• Organisation de la Transmission : Conseil sur la structuration du patrimoine pour minimiser les droits de succession (démembrement de propriété, donations, holdings familiales).

• Accompagnement du Dirigeant : Gestion de la trésorerie d'entreprise, optimisation de la rémunération et préparation de la cession d'activité.